銀行不得仲介國內客戶化身境外客戶。金管會檢查局昨日發布,從2014年開始即陸續對銀行OBU開戶、TMU業務及衍生性金融商品辦理專案金檢,的確發現有國內自然
人設立境外公司,以境外法人客戶身分到銀行開OBU帳戶,再
投資TRF等商品,這項行為在2015年2月之後,若還有銀行仲介客戶設境外公司、協助編列不實財報,將被重罰。
工商時報【彭禎伶、魏喬怡台北報導】
另外,是2016年2月之後,專業法人客戶總資產標準由新台幣5,000萬元提高到1億元,且要求要有最近一期經會計師查核或核閱的財務報告作為認定標準,以杜絕客戶用不實報表偽裝專業法人,投資不適合的商品。
但銀行局副局長呂蕙容也強調,這些都是要看銀行違規的時點,例如OBU接受國內自然人化身境外客戶開戶,在2015年2月銀行公會自律規範之前,是沒有相關限制,也就是銀行受理這類客戶開OBU帳戶, 若是在2015年2月之前,且不是銀行主動仲介客戶,或與代辦業者合作誘導不適合的客戶去開戶,則不會有額外的懲處。
檢查局也表示,金 融消費評議中心將自本月15日開始,受理TRF(目標可贖回遠期契約)的調處申請,過程中若發現銀行有勸誘不具專業法人資格的客戶開立境外法人帳戶,且協助編製不實財報,讓客戶符合投資資格者,若確定屬於不當行銷,可停止業務、暫停或解除董監與經理人職務、處200萬元到1,000萬元罰鍰,甚至可在其獲利範圍內加重罰鍰。
人民幣貶值引爆TRF風暴,不少投資人向立委陳情,立委即在立法院批評金管會疏於管理、未曾主動檢查。 檢查局昨日即是發出新聞稿,強調從2014年開 始就針對OBU開戶、銀行的TMU業務,及銷售衍生性金融商品進行專案金檢,調查出一些疏失或法規不足之處,也已轉給銀行局,陸續強化法制規定。
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工商時報【彭禎伶、魏喬怡台北報導】
另外,是2016年2月之後,專業法人客戶總資產標準由新台幣5,000萬元提高到1億元,且要求要有最近一期經會計師查核或核閱的財務報告作為認定標準,以杜絕客戶用不實報表偽裝專業法人,投資不適合的商品。
但銀行局副局長呂蕙容也強調,這些都是要看銀行違規的時點,例如OBU接受國內自然人化身境外客戶開戶,在2015年2月銀行公會自律規範之前,是沒有相關限制,也就是銀行受理這類客戶開OBU帳戶, 若是在2015年2月之前,且不是銀行主動仲介客戶,或與代辦業者合作誘導不適合的客戶去開戶,則不會有額外的懲處。
檢查局也表示,金 融消費評議中心將自本月15日開始,受理TRF(目標可贖回遠期契約)的調處申請,過程中若發現銀行有勸誘不具專業法人資格的客戶開立境外法人帳戶,且協助編製不實財報,讓客戶符合投資資格者,若確定屬於不當行銷,可停止業務、暫停或解除董監與經理人職務、處200萬元到1,000萬元罰鍰,甚至可在其獲利範圍內加重罰鍰。
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